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2020年9月22日下午，区块链行业应用反洗钱标准讨论会在北京召开。会议由中国软件行业协会区块链分会、北京律师协会互联网金融法律委员会主办，国家科技部重大专项“现代服务可信交易”项目组 、中国国际经济技术合作促进会、山东省区块链与数字经济研究所等社会组织、机构及企业参与。 会议对《区块链行业应用反洗钱一般性要求》的内容进行了深入探讨与交流，同时参与起草内容的企业现场进行相关报告，并最终共同达成下一步成立“区块链行业应用反洗钱技术联盟”的共识。 中国软件行业协会区块链分会秘书长崔志如致辞称： 随着中共中央政治局2019年10月24日就区块链技术发展现状和趋势进行第十八次集体学习。区块链技术的集成应用在新的技术革新和产业变革中起着重要作用。对区块链行业从业者提出了四大要求：一、我们要把区块链作为核心技术自主创新的重要突破口，二、要加强区块链标准化研究，提升国际话语权和规则制定权；三、要推动区块链和实体经济深度融合；四、要把依法治网落实到区块链管理中，推动区块链安全有序发展。本次会议就是要践行第二条关于：加强区块链标准化研究，提升国际话语权和规则制定权； “本次会议商议标准，规定了区块链行业应用或平台的基础反洗钱技术安全行为准则，主要包括区块链技术准则、KYC/AML规范、区块链金融、区块链资产类型、区块链资产生态、区块链检测机制、区块链大数据等七大方面。明确了区块链平台每项技术的定义及基础要求。” 北京律师协会互联网金融法律委员会主任黄乐平发言表示：区块链技术应用反洗钱一般性要求，是反洗钱范围和内容的确立，与现行标准的融合。标准的内容应该继续深化和覆盖性更强、综合范围更广，标准的规范要按照央行或金融监管局最低标准制定。标准制订后，通过分享和共享数据，共同打造反洗钱联盟。 区块链反洗钱标准起草小组副组长宋爱陆介绍：“随着区块链技术生态、数字经济等不断成熟，更高的透明度、安全性以及合规性已经成为了全球投资者和用户的共同诉求。在区块链产业加速发展的同时，借由区块链金融新业态的金融犯罪风险相伴而生。其中，新型洗钱方式也呈现出从传统金融方式向区块链领域扩散，如衍生的暗网出入金匿名生态、比特币交易洗钱、其他匿名数字货币洗钱、去中心化交易所洗钱等新型手段。” 洗钱和恐怖融资是人类社会经济和政治生活中的一颗毒瘤。洗钱活动帮助犯罪逃避法律制裁，助长违法犯罪活动，破坏经济金融秩序，损害经济组织和国家信誉，破坏社会公正；国际社会普遍认识到，单独依靠一个国家或一个组织的力量难以预防、控制、打击跨国洗钱犯罪，行业自律组织等必须团结协作，规范和协调国内、国际立法、自律，才能有效地维护国际金融秩序和国家经济安全，促进全球经济社会健康发展。 北京天德科技CEO、山东省区块链与数字经济研究所所长邓恩艳表示，国际数字资产监管正在经理巨大变化，2019年金融行动特别工作组(FATF)提出国际数字资产交易所都需要在2020年6月30日前接受国际标准反洗钱的“旅行规则”（Travel Rule）。许多交易所开始使用开源的Trisa系统。这在业界产生巨大影响，区块链交易开始走上合规化。“但是这个国际标准并不符合中国监管需求，因为这一规则只适用于数字资产服务商，没有到个人账户和数字钱包，并且数据没有放在区块链上，明显存在漏洞。”邓恩艳认为，中国积极研讨制定数字资产反洗钱标准，即符合国情也要与国际Trisa兼容。在系统实现上融合智能合约、区块链数据湖、机器学习等高科技，实现穿透式监管，带领世界监管科技最高峰。 参与标准起草的杭州趣链科技质量标准部总监陈晓丰表示，区块链技术作为“新基建”的重要支撑技术，在金融领域的应用广度和应用深度都得到了很大的提升。趣链科技在积极探索区块链技术赋能金融领域、赋能实体经济的同时，积极参与了央行已经发布的两个行业标准《安全规范》和《评估规则》的研制工作。反洗钱作为金融场景中至关重要的一个环节，参与研制区块链 + 反洗钱的标准工作，使趣链科技在金融领域的研究和探索进入了更深的层次，增强了趣链科技服务金融、赋能金融的能力和实力。 参与标准起草的小米数字科技代表甄鹏程认为，区块链首先是应用，金融应用首先考虑的则是国内的应用，小米在区块链行业目标主要就是金融，无论是信贷还是支付，都是用区块链技术去打通，资产管理，金融科技，业务是不固定的。反洗钱标准的制订，有利于规范区块链业务的开展。 参与标准起草的抹链科技高级研究员周新健表示：“‘标准’将制定信息获取规范，包括但不限于信息源获取范围、获取方法、获取流程、信息类别、信息形式、获取渠道以及信息提供者等关键信息要素；配备实施信息获取规范的相关人员和技术保障；对使用的区块链信息采集工具和技术手段进行安全检测。” 参与标准起草的香港华通证券代表宋世伍发言说：有了区块链反洗钱标准，就可以将数字货币做成传统金融的模式，将区块链用户嫁接到互联网券商：白名单黑名单大数据分析，公安信息库等。 参与标准起草的火链科技卢军表示：目前区块链反洗钱的基本思路是在符合法律政策基础上，以区块链行业特征为出发点，建立数据驱动的反洗钱科技平台。比如，我们把区块链的“链上地址”比喻为“银行账户”，传统金融机构会对银行账户做标记追踪，从而实现反洗钱工作目标。相同地，火链科技与其他区块链安全公司一样也投入了大量资源在区块链地址标记工作上，并推出了可用于监控非法数字资产交易的链上分析系统。庞大的数据基础配合区块链公开透明、可追溯等特点，该系统实现了链上资产流向追踪监控和事件关联分析功能，链上资产流动情况在可视化系统上将一目了然。除此之外，火链科技积极配合监管机构在防范金融风险上的指导工作，通过链上资产分析系统，令犯罪分子无所遁形，更好地把控全球范围内的金融犯罪风险。 参与标准起草的欧科云链集团代表许乾表示：欧科云链集团一直致力于区块链技术的研发与商用，现已发展成为全球化的大型区块链技术与服务提供商。欧科云链集团旗下现有多个业界知名品牌及实体，涵盖区块链大数据、区块链技术研发、区块链产业投资、区块链项目孵化、持牌数字资产交易等业务。面对区块链行业反洗钱领域，我们在尝试从区块链大数据中提取地址标签。行业需要专业、高效的工具去使用区块链大数据，而OKLink区块链浏览器，即将为此提供相应服务。 最后，中国软件行业协会技术部主任张然做总结性发言：“区块链监管的‘技术中立’原则是指应当将区块链技术与其他技术一样平等地对待，使区块链技术与其他技术享有充分的市场竞争机会从而推动该项技术的发展。也不能因区块链技术在洗钱等犯罪活动中起到的作用而限制这一技术的发展。区块链链上信息可追溯性及节点信息追踪，区块链的链式结构及时间戳机制充分保障了链上数据和信息的可追溯性，通过区块链浏览器可以看到链上每一笔交易的来龙去脉。利用区块链的这一特性，区块链监管可以且应当实现节点信息的可追踪。” 参会成员一致同意下一步共同组建区块链行业反洗钱联盟。并且共同明确：反洗钱和反恐怖融资工作是我们的共同目标，也是我们的共同责任。希望不断拓展和深化新兴行业在反洗钱/反恐融资领域的研究、标准制定与国际交流合作，为维护欧亚地区和全球的经济社会安全，实现区域可持续发展，建设一个持久和平、共同繁荣的和谐世界做出更大贡献！ 本次标准研讨会参与组织机构和企业有： 国家科技部重大专项“现代服务可信交易”项目组 中国电子信息产业发展研究院 中国国际经济技术合作促进会诺奖联盟工作委员会 法律出版社应用分社 山东省区块链与数字经济研究所 北京天德科技有限公司 北航数字社会与区块链实验室 百度在线网络技术（北京）有限公司 北京奇虎科技有限公司 小米数字科技有限公司 杭州趣链科技有限公司 天民（青岛）国际沙盒研究院 香港华通证券国际有限公司 运通链达金服科技有限公司 北京欧科云链网络信息有限公司 海南链火网络科技有限公司 海南抹链网络科技有限公司 深圳市砥行科技有限公司 深圳市天杭科技有限公司 深圳市陀螺传媒有限公司 深圳比特时代技术服务有限公司 零壹智库信息科技（北京）有限公司 北京链新传媒有限公司 北京财到信息技术有限公司 链人国际咨询（北京）有限责任公司 |
